Цифровой комплаенс сделок с криптовалютой
Курс дополнительного профессионального образования (ДПО)
Комплексная подготовка и сертификация специалистов по цифровому комплаенсу для исполнения регуляторных требований в части: организации и осуществления Цифрового комплаенса, анализа транзакций в блокчейн-сетях (KYT), расследования сложных схем отмывания средств с использованием миксеров или DeFi, взаимодействия с регуляторами и подготовки юридически значимой отчетности
Старт программы: 1 квартал 2026 г.
Общая продолжительность: 8 полных дней + 1 день для аттестации
Для кого подходит
эта программа:
эта программа:
Программа предназначена для профессионалов с профильным высшим образованием с базовым пониманием блокчейн-технологий
С опытом работы в AML/CFT, финансовой безопасности или практическим использованием криптоактивов, и направлена на развитие навыков обеспечения регуляторного соответствия, анализа транзакций, расследования криптопреступлений и безопасного управления цифровыми активами в условиях динамичного законодательства
С опытом работы в AML/CFT, финансовой безопасности или практическим использованием криптоактивов, и направлена на развитие навыков обеспечения регуляторного соответствия, анализа транзакций, расследования криптопреступлений и безопасного управления цифровыми активами в условиях динамичного законодательства
Преподаватели курса
Григорий Осипов
Независимый эксперт в области исследования криптовалют
Горбунова Эллина
Эксперт-практик
Фёдор Иванов
Директор по аналитике платформы по безопасности цифровых активов «ШАРД»
Особенность курса
Этот курс разработан ведущим российским AML-провайдером ШАРД совместно с экспертами МГУ
ШАРД известен своим опытом в области оценки риска цифровых активов и цифрового комплаенса и сегодня делится знаниями, которые формируют современные стандарты работы в области противодействия незаконным практикам в децентрализованных финансах
Программа курса повышения квалификации
Обучение проводится в смешанном формате, сочетающем дистанционные и очные элементы
8 полных дней + 1 день для аттестации
Гибридное обучение с применением дистанционных образовательных технологий
Механизмы блокчейна
• Криптовалюты, их экономическая природа и классификация (алгоритмы консенсуса, tx-base и acc-base, альткоины);
• Смарт-контракты (технология и ее использование в современных финансах);
• Стейблкоины (модели регулирования эмиссии и обеспечения, роль в мире DeFi, примеры в России и мире)
• NFT и метавселенные.
• цифровые валюты центральных банков
• Криптовалюты, их экономическая природа и классификация (алгоритмы консенсуса, tx-base и acc-base, альткоины);
• Смарт-контракты (технология и ее использование в современных финансах);
• Стейблкоины (модели регулирования эмиссии и обеспечения, роль в мире DeFi, примеры в России и мире)
• NFT и метавселенные.
• цифровые валюты центральных банков
• Виды регулируемых (и не регулируемых) финансовых институтов. Кастодиальное и некастодиальное хранение криптовалют.
• Стандарты ФАТФ в сфере регулирования криптовалют и требования к финансовым организациям
• Обзор иностранного и российского опыта практического использования финансовыми институтами:
- Обзор мировых практик внедрения.
• Комплаенс-практики ведущих бирж
• Риски для традиционных финансов и примеры их реализации. Проблема учета криптоактивов на балансе и угрозы финансовой стабильности.
• Обзор наиболее актуальных предложений по снижению рисков криптовалют (G20 FSB, IMF, FASB)
• Стандарты ФАТФ в сфере регулирования криптовалют и требования к финансовым организациям
• Обзор иностранного и российского опыта практического использования финансовыми институтами:
- Обзор мировых практик внедрения.
• Комплаенс-практики ведущих бирж
• Риски для традиционных финансов и примеры их реализации. Проблема учета криптоактивов на балансе и угрозы финансовой стабильности.
• Обзор наиболее актуальных предложений по снижению рисков криптовалют (G20 FSB, IMF, FASB)
• Классификация криптоугроз: почему цифровые валюты завоевали популярность у преступников
• Способы обеспечения анонимности транзакций: криптомиксеры и механизмы обфускации
• Использование DeFi и анонимных токенов
• Red flags и индикаторы подозрительной активности
• Способы обеспечения анонимности транзакций: криптомиксеры и механизмы обфускации
• Использование DeFi и анонимных токенов
• Red flags и индикаторы подозрительной активности
• KYC в криптокомплаенсе. Зачем он нужен и как осуществляется. Оценка клиента и риск-мониторинг
• Принципы Know Your Transaction
• Связь KYC и KYT процедур
• Анализ адресной и поведенческой модели
• Профилирование участников сети
• Индексация рисков и классификация по уровням угроз
• Принципы работы аналитических систем анализа блокчейна на примере ПО «ШАРД» (Россия)
• Принципы Know Your Transaction
• Связь KYC и KYT процедур
• Анализ адресной и поведенческой модели
• Профилирование участников сети
• Индексация рисков и классификация по уровням угроз
• Принципы работы аналитических систем анализа блокчейна на примере ПО «ШАРД» (Россия)
• Принципы работы аналитических систем анализа блокчейна Chainanalisys, Crystal, ШАРД, «Прозрачный блокчейн»: сходства и различия. Обзор общедоступных аналитических инструментов, использующихся для проведения расследований с криптовалютой. Анализ реальных кейсов из практики ШАРД
• Методология расследования (Установление адреса, определение путей ввода/вывода средств, варианты вывода средств).
• Взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам исследования криптовалют. Направление запросов на криптосервисы: особенности и практика. Практика и особенности привлечения специалиста, экспертиза криптовалют.
• Понятие и методы деанонимизации криптоадресов: эвристические методы, кластеризация, web-scraping, OSINT-методы.
• Типология мошенничества с криптовалютами и токенами на практических примерах. Скам–проекты, фишинговые проекты, программы - шифровальщики, вирусы-вымогатели, финансовые пирамиды, фейковые токены. Смарт-контракты с невозможностью вывод средств.
• Практикум: работа в малых группах с кейсами «под ключ» (решение практических задач по установлению путей движения криптовалют)
• Тестирование по ключевым модулям
• Методология расследования (Установление адреса, определение путей ввода/вывода средств, варианты вывода средств).
• Взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам исследования криптовалют. Направление запросов на криптосервисы: особенности и практика. Практика и особенности привлечения специалиста, экспертиза криптовалют.
• Понятие и методы деанонимизации криптоадресов: эвристические методы, кластеризация, web-scraping, OSINT-методы.
• Типология мошенничества с криптовалютами и токенами на практических примерах. Скам–проекты, фишинговые проекты, программы - шифровальщики, вирусы-вымогатели, финансовые пирамиды, фейковые токены. Смарт-контракты с невозможностью вывод средств.
• Практикум: работа в малых группах с кейсами «под ключ» (решение практических задач по установлению путей движения криптовалют)
• Тестирование по ключевым модулям
• Российские нормативные требования к комплаенсу. Кто их выполняет и какие есть обязанности. Майнеры, криптообменники и и иные субъекты.
• Типологии подозрительной активности и документирование подозрительных операций
• Шаблоны СПО и внутренней отчётности
• Взаимодействие с комплаенс-офицерами и службами безопасности
• Практика взаимодействия с регуляторами (ЦБРФ, Росфинмониторинг, ФНС, правоохранительные органы)
• Типологии подозрительной активности и документирование подозрительных операций
• Шаблоны СПО и внутренней отчётности
• Взаимодействие с комплаенс-офицерами и службами безопасности
• Практика взаимодействия с регуляторами (ЦБРФ, Росфинмониторинг, ФНС, правоохранительные органы)
• Теоретическое тестирование
• Практическое задание (мини-кейс)
• Практическое задание (мини-кейс)
Что вы получаете в результате обучения
После прохождения курса вы:
- Системные знания о об оценке транзакций и клиентов в DeFi: KYC (идентификация клиента), KYT (мониторинг транзакций), анализ и документирование сложных схем.
- Глубокое понимание блокчейн-среды: механизм функционирования криптовалют, токенов и цифровых активов, их правовое регулирование в различных юрисдикциях и международные стандарты AML/CFT.
- Практические инструменты аналитики: работа со спрециализированным программным обеспечением для анализа криптовалютных адресов и транзакций: построение графов, выявление аффилированных адресов, отслеживание движения средств в блокчейн-сетях.
- Опыт подготовки профессиональной документации: внутренний контроль, практика составления отчётов и взаимодействия с регуляторами.
- Подтверждение освоенных знаний: удостоверение установленного образца, фиксирующее результаты обучения.
Применение на практике
Благодаря такому набору знаний и навыков, вы сможете ориентироваться в современных цифровых финансовых процессах и комплаенс-инструментах, что является важной основой для работы в финансовых организациях, криптоплатформах и проектах, связанных с цифровыми активами
Курс разработан при поддержке «Долины Талантов» ИНТЦ
Основная идея создания ИНТЦ МГУ заключается в формировании на новой территории Московского государственного университета имени М.В. Ломоносова инновационной экосистемы мирового уровня в целях реализации приоритетов научно-технологического развития России.
А также, с целью повышения инвестиционной привлекательности сферы исследований и разработок, коммерциализации их результатов, расширения доступа граждан и юридических лиц
к участию в перспективных, коммерчески привлекательных научных и научно-технических проектах.
А также, с целью повышения инвестиционной привлекательности сферы исследований и разработок, коммерциализации их результатов, расширения доступа граждан и юридических лиц
к участию в перспективных, коммерчески привлекательных научных и научно-технических проектах.
